เว็บไซต์การพนันฟุตบอลกีฬา :เมื่อพูดถึงพอร์ตการลงทุนของลูกค้าที่ใหญ่กว่าอาจไม่ดีกว่า



  • 2019-08-01
  • แหล่ง:การพนันกีฬาฟุตบอล

(สำนักข่าวรอยเตอร์) - ผู้จัดการความมั่งคั่งระบุขนาดขั้นต่ำเป็นประจำสำหรับบัญชีใหม่ แต่ที่ปรึกษาน้อยกว่าจะกำหนดจำนวนสูงสุด บางทีพวกเขาอาจคิดว่า "ยิ่งใหญ่ยิ่งดี" แต่นั่นไม่จริงเลย

ผู้ประกอบการค้าดูหน้าจอที่โต๊ะทำงานของเขาที่ตลาดหลักทรัพย์แฟรงค์เฟิร์ต 5 มิถุนายน 2555 REUTERS / Alex Domanski

ลูกค้าที่มีมูลค่าสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่มี $ 30 ล้านหรือมากกว่านั้นแตกต่างจากเศรษฐีที่มีความหลากหลายในสวน พวกเขาไม่ได้เบื่อสิ่งเล็ก ๆ น้อย ๆ เช่นการวางแผนเพื่อการศึกษาของลูก ๆ หรือการเกษียณอย่างสบายใจดังนั้นพวกเขาจึงไม่ให้ความสำคัญกับบริการการวางแผนทางการเงินขั้นพื้นฐานเท่า ๆ กับลูกค้าที่ร่ำรวย

ลูกค้าที่ร่ำรวยมากมักจะคาดหวังบริการการลงทุนและผลิตภัณฑ์นอกเหนือจากที่ผู้จัดการความมั่งคั่งรายย่อยมอบให้ พวกเขาอาจต้องใช้กลยุทธ์รายได้และภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่มีความซับซ้อนกว่าที่ปรึกษาสามารถส่งมอบได้

ความไม่ตรงกันของความคาดหวังของลูกค้าและบริการที่ปรึกษาอาจกระทบกับการบริหารความมั่งคั่งที่ไม่ได้จัดตั้งขึ้นเพื่อจัดการเงินทั้งหมด

ติดกับมวลชนที่มีอิทธิพล

Marc Freedman ประธาน บริษัท Freedman Financial ใน Peabody รัฐแมสซาชูเซตส์กำหนดเพดานอย่างไม่เป็นทางการที่ 7 ล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ในบัญชีที่เขายอมรับ

เขาทำงานเป็นหลักกับ boomers ทารกที่มีมูลค่าสุทธิตั้งแต่ $ 1 ล้านถึง $ 3 ล้าน ลูกค้าที่ร่ำรวยเหล่านี้เรียกร้องให้มีการวางแผนทางการเงินและส่วนใหญ่มีความสนใจในการประกันความมั่นคงในวัยเกษียณและส่งต่อความมั่งคั่งให้กับทายาทของพวกเขา

“ boomers ทารกที่ร่ำรวยจำนวนมากไม่จำเป็นต้องมีส่วนร่วมในข้อเสนอการลงทุนภาคเอกชนกลยุทธ์ทางเลือกที่ซับซ้อนการซื้อขายตัวเลือกการแลกเปลี่ยนหุ้นและอื่น ๆ ” Freedman กล่าว

เมื่อหลายปีก่อนเขาเริ่มทำงานกับคู่รักที่มีมูลค่าสุทธิ 10 ล้านดอลลาร์ซึ่งมากกว่า 8 ล้านดอลลาร์เป็นหุ้นของนายจ้างของสามี ภรรยาต้องการการกระจายการลงทุนและแผนความมั่นคงทางการเงินระยะยาวของครอบครัวดังนั้นฟรีแมนจึงพัฒนากลยุทธ์เพื่อบรรลุเป้าหมายเหล่านั้น

สามีคัดค้านแนวทางดังกล่าว เขาตัดสินใจแทนที่จะถือหุ้นจากนั้นทำการซื้อขายประมาณ $ 35 จนกว่าพวกเขาจะเพิ่มเป็นสองเท่าหรือสามเท่า ในระหว่างนั้นแผนของเขาคือการใช้กลยุทธ์ทางเลือกการหมุนเวียนอย่างรวดเร็วเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของหุ้น

สิ่งต่าง ๆ ไม่เป็นไปตามที่หวังไว้

“ หลังจากผ่านไปประมาณหนึ่งปีลูกค้าคนนี้ก็กลายเป็นจุดอ่อนสำหรับพนักงานทั้งหมดของเรา” ฟรีแมนกล่าว “ ความต้องการของเขาถูกข่มขู่และความตั้งใจของเขาที่จะตอบสนองต่อการโทรศัพท์ของเรานั้นขึ้นอยู่กับความผันผวนของหุ้นของเขาในระหว่างวันหรือสัปดาห์

“ ในที่สุดเพื่อความผิดหวังของภรรยาเราตกลงที่จะยุติความสัมพันธ์”

การไปเดี่ยวไม่ได้แก้ปัญหาของลูกค้าเก่า เขาไม่เคยขายหุ้นเมื่อหุ้นตกลงไปที่ 6 ดอลลาร์การแต่งงานตึงเครียดและภรรยาของเขายังคงส่งอีเมลถึงฟรีดแมนเพื่อขอคำแนะนำทางการเงิน ฟรีแมนบอกว่าเขาให้คำปรึกษาแบบ "เบาบาง แต่สนับสนุน"

การเปลี่ยนสมดุลของพลังงาน

Mark Willoughby ซึ่งเป็นอาจารย์ใหญ่ของ Modera Wealth Management ใน Westwood รัฐนิวเจอร์ซีย์กล่าวว่าพอร์ตการลงทุนของลูกค้าส่วนใหญ่อยู่ในช่วง 2 ล้านถึง 10 ล้านดอลลาร์ บริษัท มีเงินสูงสุดอย่างไม่เป็นทางการที่ $ 20 ล้าน

เขาจะสละข้อ จำกัด นั้นสำหรับลูกค้าที่ต้องการพอร์ตโฟลิโอแบบดั้งเดิมที่ไม่หนักเกินไปสำหรับการลงทุนทางเลือกและความต้องการด้านการเงินไม่เกินขีดความสามารถของ บริษัท

แต่เขาตั้งข้อสังเกตว่าอาจมีความเสี่ยงทางธุรกิจในการไล่ล่าลูกค้าที่ร่ำรวยที่สุดเพราะพวกเขาสามารถบีบอัตรารายชั่วโมงของที่ปรึกษา

“ เมื่อคุณเริ่มตามหลังช้างความสามารถในการเจรจาต่อรองค่าธรรมเนียมของพวกเขาแข็งแกร่งกว่าคนที่มีพอร์ทโฟลิโอ 2 ล้านดอลลาร์” วิลฟบีเตือน

ปิดงบประมาณ

ลูกค้าที่ร่ำรวยเป็นพิเศษอาจขัดขวางกระแสเงินสดของคุณและทำให้คุณเสี่ยงต่อการถูกทอดทิ้ง ตัวอย่างเช่นเมื่อลูกค้าหนึ่งรายคิดเป็นร้อยละ 5 ของสินทรัพย์รวมของคุณภายใต้การจัดการตัวอย่างเช่นคุณต้องกังวลเกี่ยวกับการสูญเสียเขาหรือเธอ

Yeske Buie บริษัท ที่ปรึกษาในซานฟรานซิสโกจัดการสินทรัพย์ประมาณ 500 ล้านดอลลาร์และบัญชีลูกค้าเฉลี่ยอยู่ที่ 2 ล้านดอลลาร์ มันจะไม่ลดลูกค้ารายใหญ่ลงและเมื่อเร็ว ๆ นี้ก็มีพอร์ตลงทุน 50 ล้านดอลลาร์

หากบัญชีสร้างรายได้รวมมากกว่า 5% ของรายรับทั้งหมดของ บริษัท รายรับนั้นจะถูกสกัดออกมาจากงบประมาณและการตัดสินใจการใช้จ่ายที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง

วิธีการดังกล่าวทำให้ บริษัท ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมจากลูกค้ารายใดมากเกินไปเธอกล่าว

ดังนั้นแทนที่จะใช้สิ่งที่ได้รับจากลูกค้ารายใหญ่เพื่อใช้ในสำนักงาน บริษัท หวังว่าเงินจะจ่ายสำหรับจอภาพติดผนังขนาดใหญ่ในห้องประชุมและแทนที่จอมอนิเตอร์โต๊ะคู่ของพนักงานด้วยอุปกรณ์อัพเกรด

เรียบเรียงโดย Linda Stern และ Lisa Von Ahn

มาตรฐานของเรา:




    • การจัดอันดับความบันเทิง
    • บทความล่าสุด
    • บทความแบบสุ่ม